Cómo defenderse de los chiringuitos financieros

Se conoce como chiringuitos financieros a las entidades que prestan servicios de inversión sin estar autorizadas para ello. Operar con este tipo de entidades es peligroso, pues suelen actuar como meras tapaderas para apropiarse de los fondos de sus clientes.

De hecho, en la mayoría de las ocasiones se puede definir su actividad como delictiva. Son estafadores, no empresas de servicios de inversión reales.

¿Qué son los chiringuitos financieros?

La CNMV define como chiringuitos financieros a aquellas entidades que ofrecen servicios de inversión pero, en realidad, se dedican a la captación de fondos y la estafa.

Se trata de personas y empresas que contactan con sus inversores por medio de portales web, llamadas telefónicas, correos electrónicos… Toda vía es buena para hacer una oferta demasiado buena para ser cierta.

El problema es que, en ocasiones, las personas confían en sus ofertas. Depositan sus fondos para participar en sus actividades de inversión. Normalmente, el chiringuito financiero exprimirá a su víctima, incitándola a invertir más dinero bajo la promesa de que sus inversiones están siendo fructíferas.

Sin embargo, cuando la víctima quiera recuperar su dinero se encontrará con la negativa de la entidad. Estas empresas desaparecen con el tiempo, cambian de nombre o personalidad jurídica o, en definitiva, se esconden para evitar la responsabilidad por sus acciones.

Recientemente, la CNMV ha señalado 13 chiringuitos financieros, en un esfuerzo por proteger al pequeño inversor. Estos incluyen:

  • The Best Comparison.
  • JMS Limited y JMS Icav.
  • Forex 7XT+0.
  • Garafi.
  • Insun Forex.
  • MWNG Company Limited.
  • Xt.com.
  • Axis Solutions LTD.
  • Brocprime.
  • Wabbit Group LTD.
  • Seabreeze Partners LTD.
  • Llajes Services SP.SO.O.

La identificación de estas entidades es fruto de un trabajo colectivo, en que la CNMV ha colaborado con autoridades belgas, inglesas, irlandesas e italianas. Pero es cuestión de tiempo que aparezcan nuevos estafadores en escena.

¿Por qué no se debe invertir en chiringuitos financieros?

El sector de la inversión es lucrativo y ha llamado la atención de muchos particulares. Esto ha puesto en alerta a desaprensivos que tratan de beneficiarse mediante estafas Forex y trading.

Los chiringuitos financieros no están registrados en la CNMV ni en el Banco de España. Tampoco se adhieren al Fondo de Garantía de Inversiones o Depósitos. Lo cual implica que no cuentan con autorización para prestar servicios de inversión ni cuentan con garantías para proteger a sus inversores de su propia insolvencia.

No olvidemos que las empresas de inversión están sometidas a un estricto marco normativo. Por eso, las entidades que actúan al margen de la ley desprotegen al inversor y dificultan la recuperación de su dinero tras ser víctima de una estafa.

¿Cómo reconocer un chiringuito financiero?

Este tipo de empresas emplea numerosas y diversas técnicas para persuadir a sus víctimas potenciales. Por ejemplo:

Simulación de prestigio y experiencia

La entidad se presenta como una empresa respetable, exitosa y con experiencia. Presenta fotografías de lujosas oficinas, pero jamás concede una cita (por ejemplo, alegando que sus agentes son muy exitosos y están muy ocupados).

También emplea tecnicismos y un lenguaje enrevesado, que en realidad está vacío de contenido, pero sirve para engatusar a los inversores inexpertos.

Presión e insistencia

Los chiringuitos financieros utilizan la sensación de urgencia y el miedo a perder la ocasión como palancas de venta impulsiva. Por tanto, insistirán en cerrar las operaciones rápidamente, ante el riesgo de perder una gran oportunidad.

En realidad, lo que quieren es que la víctima invierta lo antes posible, antes de darse cuenta de que se trata de una estafa. Además, emplean también una comunicación agresiva y someten a presión a la víctima cuando esta se muestra reticente a entrar en la estafa.

Promesa de pronósticos infalibles

La entidad finge acertar en sus predicciones con gran precisión. Para ello, se contacta con un gran número de víctimas, afirmando que determinado valor va a subir o bajar. Las víctimas se dividen en grupos, dándosele una predicción diferente a cada grupo.

Posteriormente, la empresa vuelve a contactar solo con aquellos grupos con quienes haya acertado, haciéndoles creer que sus métodos son infalibles. Esta operación se puede repetir cíclicamente, con lo que el grupo de contactados es cada vez más reducido pero está más convencido de que las predicciones de la entidad son realmente precisas.

Presión e insistencia

Promesa de elevados beneficios con bajo riesgo

Rentabilidad y riesgo van indisociablemente ligados. Las inversiones seguras tienen una escasa rentabilidad, y aquellas rentables presentan elevados riesgos. Pero los chiringuitos financieros ofrecen alta rentabilidad, de forma rápida y segura. Todo inversor debe entender que esta promesa es siempre un gancho.

He sido víctima de un chiringuito financiero. ¿Cómo me defiendo?

Tal vez hayas llegado a este artículo sospechando de tu empresa de inversión. O puede que ya te hayas dado cuenta de que te han estafado, o que conozcas a una víctima de un chiringuito financiero.

En cualquier caso, no debes sentirte culpable. Todos somos susceptibles de depositar nuestra confianza en quien no debemos en un momento dado.

El primer paso, ahora que sospechas de la empresa de inversión, es contratar a un abogado especialista en Forex y trading. Gracias a nuestra experiencia contamos con protocolos de actuación que nos permitirán aislar riesgos y, en su caso, recuperar su dinero. De modo que si necesitas nuestra ayuda tan solo tienes que contactar con nosotros.

Inmediatamente contrastaremos tus datos con nuestras listas de chiringuitos financieros y consultaremos con la CNMV. Estudiaremos la operativa del estafador y nos pondremos en contacto con él para prevenir o revertir la estafa.

Si ya has entregado tu dinero pondremos en marcha los mecanismos de defensa. Aunque no siempre será posible recuperarlo, tendrás más posibilidades de éxito con nuestra ayuda.

Contacta ahora con nosotros para que te defendamos de los chiringuitos financieros o te ayudemos a recuperar dinero de un bróker.

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