Guía de estafas forex: tipo de estafas y cómo defenderse

Las estafas de trading y forex se han incrementado en los últimos tiempos. Precisamente por ello, desde nevvo nos hemos puesto manos a la obra para ofrecer información y asistencia a las víctimas.

En esta guía te explicaremos las estafas forex más frecuentes. También te contaremos cómo defenderte de las mismas. Sin embargo, recuerda que es importante que contactes con un abogado desde el mismo instante en que sospeches que has sido víctima de una estafa.

La rapidez es clave en estos casos para recuperar tu dinero. Así que escríbenos y cuéntanos tu caso para que podamos defenderte de inmediato.

¿Qué es una estafa forex?

Dentro de las estafas forex se incluyen numerosas acciones relacionadas con el mercado de divisas, que bajo la apariencia de una gran oportunidad para el inversor son, en realidad, engaños para quedarse su dinero.

En los últimos tiempos han proliferado los chiringuitos financieros. Este es un término utilizado por la CNMV para denunciar a compañías que prestan servicios de inversión sin estar autorizadas. En la mayoría de los casos, la empresa tiende a desaparecer y quedarse con el dinero de sus víctimas.

Todos somos susceptibles de ser víctimas de una estafa forex. Especialmente si no estamos trabajando con entidades autorizadas. Por tanto, es clave que conozcamos cómo funcionan estas entidades para descubrirlas a tiempo y reaccionar.

¿Cómo funcionan las estafas forex?

En realidad existen muchos tipos de estafas en este sector. Sin embargo, la metodología suele ser común:

  1. El estafador se pondrá en contacto con su víctima. Puede ser de forma directa (por ejemplo, llamándole por teléfono o enviándole un correo electrónico) o indirecta (por ejemplo, siendo la propia víctima quien contacta con el estafador a través de su página web.
  2. A continuación, la víctima recibirá una oferta de inversión que representará una gran oportunidad. Para hacerle creer en el engaño emplearán diferentes técnicas. Por ejemplo, simularán ser una prestigiosa empresa de éxito, le confundirán con tecnicismos o le engañarán haciéndole pensar que sus técnicas predictivas son infalibles. En nuestro artículo sobre los chiringuitos financieros explicamos en mayor detalle estas técnicas, que suelen tener un factor común: una inversión de escaso riesgo pero elevada rentabilidad para obtener ganancias rápidamente.
  3. La víctima, engañada, depositará los fondos solicitados por su broker. Es posible que este le presione para que deposite más fondos. Por ejemplo, diciéndole que sus inversiones están funcionando mejor de lo esperado y que es una gran ocasión para incrementar sus ganancias.
  4. Posteriormente, la empresa de inversión desaparecerá o se desentenderá de la víctima. No le devolverá su dinero, y es posible que incluso se disuelva como entidad, cambie de nombre o realice otras maniobras elusivas para evitar posibles reclamaciones.

Dentro de este esquema común existen diferentes tipos de estafas.

Esquemas piramidales: el esquema Ponzi en forex

El esquema Ponzi consiste en la atracción de inversores, que a su vez deben atraer a nuevos inversores bajo la promesa de una elevada rentabilidad. La entidad utilizará el dinero de los últimos inversores para dar beneficios a los primeros, reteniendo parte del capital.

Esto implica que, tras varios escalones en la pirámide, los nuevos inversores ya no recibirán dinero, pues este se habrá repartido entre el estafador y los escalones superiores. De hecho, es posible que el dinero recabado en una estafa piramidal forex ni siquiera llegue a invertirse jamás en el mercado de divisas.

Robots traders e inversiones automatizadas

En este caso, el estafador vende software o algoritmos que, supuestamente, están optimizados para realizar inversiones. La entidad cubrirá de halagos y tecnicismos su programa, indicando en términos incomprensibles que su compleja inteligencia artificial y explotación del big data lo hace capaz de invertir con elevado retorno. Pero lo cierto es que la víctima habrá comprado un programa inútil, y en el peor de los casos realizará inversiones ruinosas bajo el consejo de este software.

Transacciones ficticias

Como ocurre en algunas estafas piramidales, en esta estafa forex no se llega a invertir el dinero en el mercado de divisas. El chiringuito financiero ofrecerá al usuario una interfaz de inversión o le informará periódicamente de la marcha de sus operaciones. La víctima irá ingresándole fondos, pero cuando quiera retirarlos encontrará la negativa del estafador, que se habrá quedado con su dinero sin haberlo invertido en ningún momento.

Programas de alto rendimiento

Similar al esquema Ponzi, el promotor de un programa de alto rendimiento ofrece oportunidades únicas de obtener grandes ganancias a corto plazo. Cuando su víctima les ingrese su inversión, la entidad establecerá un tiempo prudencial durante el cual no se podrán retirar los fondos. Su promesa es que, transcurrido este plazo, la víctima recuperará sus fondos y beneficios, pero lo cierto es que simplemente se quedará con su dinero.

¿Cómo me defiendo de una estafa forex?

Recuperar el dinero perdido en una estafa forex no siempre es posible. Dicho esto, hay varios factores que pueden incrementar nuestro nivel de éxito a la hora de defendernos de las mismas y recuperar nuestro dinero.

La clave principal en este tipo de situaciones es la velocidad. Por tanto, debemos ser rápidos a la hora de:

  1. Detectar el engaño.
  2. Contratar a un abogado especializado en estafas forex.
  3. Tomar medidas profilácticas.
  4. Iniciar actuaciones legales, tanto judiciales como extrajudiciales.

Cercar la amenaza es fundamental para que el daño no se extienda. Una vez hayamos protegido nuestras cuentas corrientes, monederos y otros activos conviene iniciar una rápida investigación para conocer la legitimidad de la entidad con la que estamos trabajando.

Si esta está bajo el punto de mira de la CNMV o actúa de forma sospechosa se deberán actuar antes de que consiga eludir su responsabilidad. Para ello se pueden presentar las correspondientes denuncias, demandas y querellas, así como iniciar negociaciones.

Si crees que has sido víctima de una estafa forex, contacta ahora mismo con nosotros y te defenderemos.

¡Rellena este formulario si necesitas un abogado!

Contacto
Correo electrónico: info@nevvo.es

Atención al cliente

932 71 60 58

Oficinas en Barcelona

Calle Travesera de Gracia, 30
Planta 3 C
08021, Barcelona

Oficinas en Madrid

P.º de la Castellana, 163,
28046, Madrid
English-speaking lawyers
Legal